2018年，我行以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習貫徹十九屆中央紀委二次全會精神和總分行紀檢監(jiān)察工作會議精神，圍繞年度工作目標，著力加強政治建設，深入推進全面從嚴管黨治行，持之以恒正風肅紀，為全行高質量發(fā)展提供了有力保障?，F(xiàn)將工作情況總結報告如下：
一、把黨的政治建設擺在首位，嚴守黨的政治紀律和政治規(guī)矩
(一)堅持把黨的政治建設擺在首位。紀檢監(jiān)察部門牢固樹立政治意識、大局意識、核心意識、看齊意識，深入學習貫徹十九屆中央紀委二次全會精神和總分行紀檢監(jiān)察工作會議精神，在政治立場、政治方向、政治原則、政治道路上同以習近平同志為核心的黨中央保持高度一致，強化責任擔當，從嚴履行監(jiān)督執(zhí)紀問責責任。
(二)加強對學習貫徹黨的十九大精神的政治監(jiān)督。紀檢監(jiān)察部門把監(jiān)督全行學習貫徹落實黨的十九大精神作為首要政治任務，加強檢查調研，督促全行通過召開黨委中心組學習會、黨支部會議、職工大會，以及邀請十九大代表和專家講座等多種形式，深入學習研讀黨的十九大報告和黨章，準確領會把握黨的十九大精神的思想精髓、核心要義，把習近平新時代中國特色社會主義思想作為黨必須長期堅持的指導思想，深入貫徹落實黨的十九大提出的各項戰(zhàn)略決策和總分行重大工作部署。
(三)層層壓實管黨治黨政治責任。行黨委把落實管黨治黨政治責任作為最根本的政治擔當，召開了紀檢監(jiān)察工作會議，安排部署年度紀檢監(jiān)察工作，把管黨治黨和中心工作一起謀劃、一起部署、一起考核，層層傳導壓力、層層落實責任，堅定不移推動全面從嚴治黨向縱深發(fā)展、向基層延伸、向每個支部和黨員覆蓋。
(四)嚴明政治紀律和政治規(guī)矩，著力凈化政治生態(tài)。行黨委（黨支部）嚴肅黨內政治生活，嚴格執(zhí)行黨的路線方針政策，堅持和完善民主集中制、重大事項決策、“三會一課”、支部主題黨日等各項制度。黨委、紀委聚焦“七個有之”，嚴明政治紀律和政治規(guī)矩，嚴格請示報告制度，認真落實總行《擬提拔干部黨風廉政審查指引》，嚴把選人用人的政治關、廉潔關、形象關。
二、鞏固拓展落實中央八項規(guī)定精神成果，深入整治“四風”問題
(一)嚴格落實中央八項規(guī)定精神。對全行落實八項規(guī)定精神情況進行了全面檢查。重點抓住春節(jié)、 端午、中秋、國慶等重要節(jié)點和領導干部這個“關鍵少數(shù)”，采取有力措施，加強監(jiān)督檢查，緊盯公務接待和差旅、公務用車、單位食堂等關鍵環(huán)節(jié)，嚴防借過節(jié)之機搞吃喝送禮、公款旅游、濫發(fā)錢物、大辦喜慶事宜等問題發(fā)生，不斷鞏固落實中央八項規(guī)定精神成果。
(二)深入整治“四風”。紀委深入貫徹習近平總書記關于進一步糾正“四風”、加強作風建設的重要批示精神，密切關注“四風”隱形變異、改頭換面等新動向，堅決防止回潮復燃、卷土重來。12月中旬組織全行開展了集中整治形式主義、官僚主義工作，著力解決影響黨的路線方針政策和總分行黨委重大決策部署貫徹落實的突出問題，群眾反映強烈、損害群眾利益的突出問題，以及干部不作為、亂作為、冷硬橫推等問題。
(三)強化監(jiān)督檢查。紀檢監(jiān)察部門緊盯公務用車改革的新變化，進一步加強車輛使用、維修保養(yǎng)和加油管理，規(guī)范公務用車管理臺帳、嚴格派車審批手續(xù)，并加強監(jiān)督檢查，堅決防止公車私用和私車公養(yǎng)，嚴厲打擊“油耗子”。同時嚴格執(zhí)行公務接待一律不準飲酒的規(guī)定，商務接待用酒必須由本行“一把手”審批，現(xiàn)用現(xiàn)買，并向本行紀委（紀檢部門）報備。
(四)加大執(zhí)紀力度。我行把查處黨的十九大后仍頂風違反中央八項規(guī)定精神問題上升到維護政治紀律和政治規(guī)矩的高度來認識，堅持鐵面執(zhí)紀。強化監(jiān)督檢查和排查工作力度，著力整治以商務接待名義公款吃喝、在內部食堂大吃大喝、濫發(fā)福利津貼、公務采購中收好處、婚喪喜慶以人情往來名義收取錢物、借出差之機繞道公款旅游等易發(fā)多發(fā)問題，嚴查打著黨建共建旗號吃喝問題。2018年，我行未發(fā)生上述違規(guī)違紀問題。
(五)認真抓好信訪舉報工作。我行紀委將信訪舉報作為聽取群眾意見、接受群眾監(jiān)督、發(fā)現(xiàn)問題線索、改進提高工作的重要渠道，高度重視，暢通信訪舉報渠道，豎起耳朵、瞪大眼睛，加強調查和摸排，積極征集問題線索。2018年，我行未收到各類信訪舉報件。
（五）強化紀律教育。我行將紀律和廉政教育作為反腐倡廉的重要手段，把黨章黨規(guī)黨紀作為黨委理論中心組、支部學習的必修課，常抓不懈。傳達學習了十九屆中紀委二次全會精神，開展好重大節(jié)日前的廉政教育，確保清廉過節(jié)；8月份集中開展了以案說法警示教育活動；11月下旬至12月上旬，針對賴小民案件，集中開展了以案明紀系列警示教育活動，通過參觀警示教育基地、紀委書記講廉政黨課、觀看廉政教育錄像片等活動，教育引導廣大干部員工堅定理想信念，強化不敢腐的震懾、增強不想腐的自覺。
合規(guī)管理為抓手，提高紀檢監(jiān)察人員盡職履責能力。全年工作任務分8個方面25項工作。
一、貫徹落實會議精神，安排部署全年工作任務
認真貫徹全行工作會議精神和紀檢監(jiān)察工作會議精神，研究部署本單位2009年紀檢監(jiān)察工作任務。
（一）各分行紀委認真學習全行工作會議和紀檢監(jiān)察工作會議精神，結合實際提出本行2009年紀檢監(jiān)察工作計劃，提請分行黨委研究批準。
（二）各分行黨委召開黨委會議和中層干部會議，傳達貫徹全行工作會議及紀檢監(jiān)察工作會議精神，研究本行2009年紀檢監(jiān)察工作安排意見，做到組織有力，措施明確，任務具體，責任到人，每項工作有具體的工作實施方案。
（三）按照總行要求與分行工作會議一起召開分行紀檢監(jiān)察工作會議，做到黨風廉政建設與業(yè)務經(jīng)營工作同布置。分行貫徹落實總行紀檢監(jiān)察工作會議精神情況以黨委文件2月底前報總行紀委。
（四）總行機關黨委督促各支部召開會議，傳達貫徹總行工作會議及紀檢監(jiān)察工作會議精神，明確本部門全年紀檢監(jiān)察工作各項任務。
二、開展學習實踐科學發(fā)展觀活動
按照總行黨委統(tǒng)一部署和要求，3月至8月開展學習實踐科學發(fā)展觀活動，提高思想認識，查找問題，制定措施整改。
三、落實黨風廉政建設責任制
（二）加大督導?？傂屑o委加大對各單位黨風廉政建設責任制落實情況指導、督促、檢查、考核力度，檢查履蓋面達到50%以上，總行紀委適時聽取50%以上分行紀委工作匯報，加大對分行案件考核和工作落實情況考核力度，推動全行黨風廉政建設責任制落到實處。
（三）責任分解。2月底前，總行黨委書記與分行黨委書記、總行機關黨委書記與部門支部書記簽訂黨風廉政建設責任書；分行黨委書記與所屬部門、支行負責人簽訂黨風廉政建設責任書，落實責任。
（四）抓好工作任務落實。
2、分行領導班子其他成員，按照分工抓好分管部門黨風廉政建設和分管專項工作的落實。
3、分行紀委書記每半年對本單位黨風廉政建設各項任務落實情況進行一次全面檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，積極協(xié)調解決，提出建議向黨委專題匯報。監(jiān)察室主任每季對本行黨風廉政建設各項任務落實情況進行一次專項檢查，督促各級領導人員認真履行職責，落實黨風廉政建設各項任務。濟南、昆明分行要加強對異地支行的管理和檢查。
四、抓好領導干部監(jiān)督和領導干部作風建設
（一）總行紀委加大監(jiān)督力度，強化領導干部作風建設，提高領導干部大局和廉潔意識。
1、加強對分行黨委和黨委成員、總行部門負責人的監(jiān)督，半年對分行領導班子成員和總行5級以上行員執(zhí)行廉政建設制度情況進行民主測評。
2、總行紀委將派人參加分行廉政專題民主生活全，覆蓋面達到50%以上。
3、5月底前，組織全行7級以上人員開展廉政承諾活動。
4、督促分行開展廉政承諾、完善廉政檔案、領導干部個人重大事項報告等日常監(jiān)督活動，強化領導干部廉潔意識。
（二）分行加強自我監(jiān)督和相互監(jiān)督，提高員工廉潔意識和自我約束能力，防止發(fā)生不廉潔行為。
1、分行黨委年中召開一次專題民主生活
會，開展批評與自我批評。
2、每半年對分行9級以上行員及重要崗位人員開展廉政制度執(zhí)行情況檢查。重點檢查執(zhí)行《華夏銀行領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、干部人事制度、財務制度、授信制度、招投標及大宗物品采購制度情況進行檢查，檢查面達到100%。發(fā)現(xiàn)傾向性問題、苗頭性問題要進行戒勉談話，涉及違紀的要嚴肅處理。
3、5月底前，組織本行9級以上人員及重要崗位人員開展廉政承諾活動。
4、完善廉政檔案，覆蓋面達到100%。
五、進一步抓好廉政教育
（一）開展以“實踐科學發(fā)展觀，提高廉潔從業(yè)意識”主題教育活動。教育的重點是
領導干部。
1、總行對5級以上領導干部和總行機關7級以上行員進行一次廉政培訓，培訓主要內容：中央有關廉潔自律規(guī)定、《華夏銀行領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和《華夏銀行員工違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定。
2、總行不定期下發(fā)金融案例分析，加強警示教育。
3、2季度前，組織對全行7級以上行員進行廉政知識測試，督促領導干部加強廉政制度學習，提高廉潔從業(yè)自覺性。
4、總行機關部門在6月底前對本部門員工進行一次廉政教育和廉政談話。
（二）分行按總行要求組織開展主題教育活動?？刹扇ｎ}輔導、廉政講座、觀看錄像、案例分析、利用辦公網(wǎng)搭建黨風廉政建設教育平臺、廉政提示等多種形式，提高教育效果。
1、分行黨委中心組組織兩次反腐倡廉學習，學習主要內容： 胡錦濤同志在全黨深入學習實踐科學發(fā)展觀活動動員大會講話和科學發(fā)展觀重要論述、胡錦濤同志在《關于實行黨風廉政建設責任制的規(guī)定》10周年上的講話、中紀委三次全會精神、《華夏銀行建立健全懲治和預防腐敗體系實施意見》、《華夏銀行領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》等有關廉潔自律規(guī)定。
2、組織對9級及以上行員進行一次廉政培訓，主要內容：《華夏銀行領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》《華夏銀行員工違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定。
3、組織對員工進行廉政培訓，主要內容：《華夏銀行員工十不準》和《華夏銀行員工違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定。
4、全年警示教育活動不少于3次。
5、分行黨委書記每年至少與班子成員、部門負責人、支行負責人進行一次廉政談話，提出廉政要求。對工作中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及時進行誡勉談話，予以提醒。
6、開展多種形式的廉政提示活動，加大日常廉政教育的力度。
六、深化效能監(jiān)察效果
（一）采取規(guī)定動作和自選動作相結合的方式，繼續(xù)在全行開展會計內控執(zhí)行情況效能監(jiān)察，推動員工盡職履責，推動全行加強管理。
1、總行加大對分行效能監(jiān)察工作指導、督促、檢查的力度，重點檢查效能監(jiān)察立項報告和實施方案是否具體可行、現(xiàn)場監(jiān)察是否按業(yè)務流程、業(yè)務條線查找問題、查出問題是否具體、是否涉及管理問題、整改措施是否有針對性并明確具體責任人和完成時限、整改是否舉一反三落實，推動效能監(jiān)察進一步深入。
2、分行黨委要重視效能監(jiān)察工作，積極支持并為紀檢監(jiān)察部門開展工作創(chuàng)造條件。紀委書記要切實履行職責，認真有效開展工作，主動、及時向黨委書記匯報。
3、分行立項報告在3月31日前報總行審批；效能監(jiān)察報告8月底前報總行審批。
4、總行批準后下達效能監(jiān)察建議，并抄送總行。督促有關部門落實整改。
（二）對2008年本行效能監(jiān)察整改情況進行跟蹤落實，向總行報告。
（三）分行在完成總行規(guī)定動作同時，可根據(jù)實際自行選擇立項點，按規(guī)定程序和要求開展效能監(jiān)察工作。立項報告須經(jīng)總行批準后實施，效能監(jiān)察報告應報總行批準后下達效能監(jiān)察建議。
（四）總行開展部門下基層調研和檢查工作情況效能監(jiān)察，推動總行改進工作作風，深入基層解決實際問題，提高服務意識、工作效率和效果。
七、加強案件防范，規(guī)范責任追究工作
（一）按照總行黨委力爭實現(xiàn)零案件目標的要求，認真落實員工風險排查工作。
1、1季度前，總行下發(fā)《華夏銀行員工異常行為排查辦法》，明確排查的內容，排查的方式，排查結果的分析與運用等內容。
2、分行黨委加強員工道德風險排查工作組織。每季召開由中層干部參加的員工異常行為排查分析會，對員工異常行為進行排查；每半年對中層干部和重要崗位人員進行一次排查，掌握人員思想動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)和消除風險隱患。排查面達到100%。
3、總行專業(yè)管理部門加強專業(yè)管理，查找制度、業(yè)務流程和業(yè)務系統(tǒng)運行中的風險點，完善制度，規(guī)范業(yè)務流程，加強監(jiān)督檢查，提高全行風險防范能力。對本專業(yè)發(fā)生案件和違規(guī)問題，按照總行防止差錯重犯的要求，制定措施落實整改。
4、總行專業(yè)部門在開展業(yè)務檢查的同時，排查本專業(yè)和本部門員工易產生道德風險的環(huán)節(jié)，制定防范措施，防止案件發(fā)生。
（二）加強案例分析工作。對我行近幾年發(fā)生案件進行分析，教育員工提高防范風險意識。
（三）規(guī)范責任追究，發(fā)揮查處一個，教育一片的警示作用。
2、總行通過培訓、檢查、實例分析等方式，加大對分行工作的指導，督促分行認真執(zhí)行《華夏銀行員工違規(guī)行為處理辦法》及《操作規(guī)程》，規(guī)范工作程序。
3、總行上半年對分行監(jiān)察室主任進行一次實務培訓，指導分行正確運用制度辦法。
4、對分行責任追究工作進行檢查，對去年檢查整改情況進行后續(xù)跟蹤檢查，檢查履蓋達到三分之二。
5、總行專業(yè)管理部門對需要責任追究的，按規(guī)定向監(jiān)察部門移交。
（四）重視對違規(guī)問題查處，強化查辦違規(guī)問題的綜合作用。分行對自查、總行檢查和監(jiān)管部門檢查指出的需要責任追究的問題，按規(guī)定落實責任追究。
（五）認真做好信訪舉報工作，按照程序處理信訪件，發(fā)揮信訪舉報在防范風險中作用。
（六）按上級部署認真開展商業(yè)賄賂專項治理工作。
八、加強基礎合規(guī)管理，提高專業(yè)管理水平
（一）開展專業(yè)制度重整工作，提高制度的科學性和操作性。
1、總行對現(xiàn)行制度進行梳理，按照上級要求和我行實際，補充、修訂和整合有關制度。
2、分行對本行現(xiàn)有制度進行清理，與總行制
度不符的，立即廢止；需要補充制訂的，抓緊制定。清理工作6月底前完成。
3、分行新制定的制度，須向總行備案。
（二）加強人員管理，強化盡職履責。
1、沒有配備監(jiān)察室主任的分行，經(jīng)總行資格審核后，1季度前配備到位。
2、監(jiān)察室主任兼管保衛(wèi)、人力資源、辦公室等工作的，按規(guī)定1季度前調整完畢。
3、員工人數(shù)超過300人的分行,監(jiān)察人員配備最低不少于2人。
（三）加強紀檢監(jiān)察人員業(yè)務培訓，提高業(yè)務素質。2季度前，總行舉辦兩期紀檢監(jiān)察人員業(yè)務知識培訓，提高紀委書記、監(jiān)察室主任政策理論水平。
從2017年到2018年兩次銀監(jiān)局檢查中，都涉及到員工行為管理方面的內容，充分說明員工行為管理在公司治理中的重要性。從去年的員工賬戶管理檢查到今年的員工貸款管理檢查，也涉及到我行部分員工相關問題，下面我作為紀檢監(jiān)察室負責人，就如何做好員工行為排查、杜絕不良行為，進一步加強員工行為管理工作做總結匯報。
一、員工行為風險的防范應做到事前預防、事中控制、事后追責，真正從源頭上控制風險的產生，督促落實排查制度，并建立責任追究制度。
近年以來，不論是監(jiān)管部門還是省聯(lián)社，都始終把加強基層農商銀行（農信社）員工管理和開展員工異常行為排查作為風險防控工作重點，目的是從源頭上杜絕產生案件和違規(guī)違紀違法行為的發(fā)生。特別是今年11月1日三門峽銀監(jiān)分局辦公室下發(fā)了《關于進一步加強農村中小金融機構員工行為管理》（三銀監(jiān)辦發(fā)〔2018〕153號）的通知，為下一步我行的員工行為管理工作指明了方向。紀檢監(jiān)察室將結合《河南義馬農村商業(yè)銀行股份有限公司“紀律作風百天大整頓”工作方案》有關要求，聯(lián)合信貸管理、風險管理、審計稽核、人力資源等部門根據(jù)員工行為管理的職責分工，做好員工行為管理的監(jiān)測、識別、記錄、處理、報告等工作。
紀檢監(jiān)察室還將按照《河南省農村信用社員工異常行為排查辦法（試行）》、《河南義馬農村商業(yè)銀行股份有限公司關于印發(fā)員工異常行為管理辦法的通知》（義農商文〔2017〕232號）和《義馬農商銀行員工八小時外行為規(guī)范》要求，大力倡導“愛國守法、文明誠信、團結友善、勤儉自強、敬業(yè)奉獻”的基本道德規(guī)范，提醒員工在八小時工作（以下簡稱“八小時”）之外自我約束、自我規(guī)范，時時、處處、事事檢點言行，防微杜漸，杜絕員工違法違紀行為的發(fā)生。
在方法上采取“教、談、訪、觀”的方法。“教”就是每周五組織員工學習有關法律法規(guī)及本行的各項規(guī)章制度，積極開展思想工作，教育引導員工樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀。“談”就是通過座談會和約談員工方式，經(jīng)常與員工開展談心活動，及時了解和掌握員工的思想狀況，切實解決思想問題，有的放矢地開展幫教活動。“訪”就是經(jīng)常了解與之密切接觸的相關人員的反饋意見和情況。“觀”就是經(jīng)常細心觀察本單位員工的言談舉止，發(fā)現(xiàn)有苗頭性的異常行為，就及時制止和幫助。
二、存在的問題及原因
當前，大部分農村商業(yè)銀行在省聯(lián)社的領導下對員工異常行為排查工作較重視，建立了一套完整的排查制度，排查機制日臻完善，排查方法不斷創(chuàng)新，對于發(fā)現(xiàn)的一些苗頭性問題，及時采取措施，避免了風險問題的進一步發(fā)展，提高了員工的自覺自律性和案防風險意識。但通過上級檢查，發(fā)現(xiàn)紀檢監(jiān)察和相關責任部室在對員工異常行為排查中工作不細不實，停留在表面，流于形式，對員工貸款的監(jiān)測沒有按照《河南義馬農村商業(yè)銀行股份有限司關于進一步嚴格內部員工貸款管理的通知》（義農商文〔2017〕264號）要求，認真嚴格落實，造成事前預防、事中控制的作用未能充分發(fā)揮。
（一）管理理念不到位。部分行（社）在經(jīng)營管理理念上存在著不同程度的認識偏差。經(jīng)營上重規(guī)模擴張、輕風險防范；管理上重任務考核、輕思想教育；用人上重業(yè)務能力、輕道德品行；內控上重制度建立、輕過程控制等。“唯以數(shù)據(jù)指標論英雄”的考核機制導致基層分支機構案防工作呈現(xiàn)“寬松軟”的狀態(tài)，基層員工思想職業(yè)道德、法紀觀念、合規(guī)意識有所淡化。
（二）行為排查不到位。部分行（社）對銀行員工異常行為、新型業(yè)務領域方面的排查頻度、力度不夠。排查發(fā)現(xiàn)問題后僅簡單地對員工進行經(jīng)濟處罰，忽視了舉一反三及后續(xù)整改，對全員的反面警示教育不到位。上述情況易造成對銀行員工異常行為發(fā)現(xiàn)不及時、違規(guī)行為糾正不到位、責任追究處理不嚴厲，導致一些員工存在僥幸心理，留下案件風險隱患。
（三）問責處罰不到位。一些行（社）在對案件責任人和違規(guī)行為責任人進行責任追究時，往往避重就輕、處而不罰或彈性處理，制度形同虛設。一是為了業(yè)務發(fā)展，帶病提拔。有些違規(guī)行為責任人雖有違規(guī)但因拓展業(yè)務需要仍予提拔重用。二是為了隊伍穩(wěn)定，帶病流動。擔心影響違規(guī)責任人職業(yè)發(fā)展，通過平級調離等形式“保護”違規(guī)責任人，未作降職降級處理。三是為了維護形象，包庇縱容。存在大事化小、小事化了的情況，使得一些應該及時處理的問題長期擱置。
（四）方法手段不到位。目前，各行（社）開展的員工異常行為排查，都以參與非法集資、與客戶非正常資金往來、違規(guī)代客辦理業(yè)務、違規(guī)使用印章、經(jīng)商辦企業(yè)等為重點。在開展排查時，各行（社）紀檢監(jiān)察部門主要通過走訪家庭和客戶、與條線部門和審計部門聯(lián)動等方式開展，但在實際情況中既未充分發(fā)揮傳統(tǒng)家庭走訪、聯(lián)動排查的針對性，也未充分發(fā)揮信息管理系統(tǒng)開展排查的高效性，使得排查效果大打折扣。同時對列入監(jiān)控的人員的進入和退出機制的標準不明確，缺乏相應的標準，行為人一經(jīng)列入監(jiān)控就很難解除，也不利于員工的“人本”管理。
三、下一步工作措施
（一）建立科學排查機制。適當縮小排查范圍，排查重點應集中于發(fā)案可能性大的重要業(yè)務操作崗位或重點人員。改變排查方式，一般而言排查活動不宜公開進行，應采取低調、隱秘方式開展排查。探索改變排查方法，家訪宜選擇員工生日、重大節(jié)日等特殊節(jié)點進行。加強員工8小時內外行為管理，及時堵截風險，對于消費異常、交友復雜、有不良嗜好的員工，要采取約談、交流、輪崗等適當措施防患于未然。將員工行為風險防范的工作思路從傳統(tǒng)的發(fā)現(xiàn)問題、事后補救，逐漸轉變?yōu)槭虑邦A防、事中控制，主動實現(xiàn)風險關口前移，真正從源頭上控制風險的產生。
（二）建立責任追究制度。要明確排查各部（室）、支行負責人和員工在排查工作中的責任，嚴格督促落實排查制度，對應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的員工明顯異常行為，要及時作出相應處理，對于釀成事故或發(fā)生案件的要嚴肅追究排查人的責任。員工的異常行為經(jīng)調查確定屬于違規(guī)違紀行為的，應當按照《河南省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》的有關規(guī)定對行為人及其他有關責任人進行處理，涉嫌犯罪的，及時按規(guī)定移送司法機關。
（三）加強員工合規(guī)培訓力度。按照總行領導要求和工作安排，紀檢監(jiān)察室將聯(lián)合風險合規(guī)部，在明年的工作計劃中對全員進行至少6次合規(guī)培訓及警示教育和相關考試，以此來加強全員對合規(guī)經(jīng)營的重視。在員工賬戶管理方面，嚴格按照《河南義馬農村商業(yè)銀行股份有限公司關于進一步規(guī)范員工賬戶管理的通知》要求，總行紀檢監(jiān)察室將聯(lián)合稽核審計、信息科技、人力資源等部門，利用業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息對員工賬戶開展檢查。每月對全行中層干部和不少于5%的員工檢查、抽查一次，每季對全行員工檢查一次并進行統(tǒng)計通報，對開立多個賬戶的按照要求督促抓緊時間進行清戶。
（四）細化異常行為標準。對員工的工作表現(xiàn)和家庭情況方面的異常行為，要盡可能量化細分，以利于對異常行為的區(qū)分和判斷；對員工社會交往、日常經(jīng)濟往來等方面的異常行為，必要時要取得相關執(zhí)法部門的協(xié)助，以便于及時進行查證定性。
一、開展“五進崗位”廉政建設活動的實踐
2013年以來，人民銀行陵水縣支行開展“五進崗位”廉政建設活動的實踐：
（一）在文化建設方面，加強崗位廉政建設
一是健全廉政文化學習機制。制定《中國人民銀行陵水縣支行崗位廉政文化學習制度》，為廉政文化建設提供長效保障制度。二是打造與日常工作環(huán)境渾然一體的廉政文化氛圍。在辦公大廳、走廊、樓道、會議室、辦公室等主要辦公場所，通過字畫、標語、桌牌、電腦屏保等形式，巧妙植入廉政文化，辦公場所廉政文化覆蓋率達90%，將廉政文化教育融入日常工作環(huán)境之中，達到潛移默化、潤物無聲的效果。三是注重全員參與廉政文化建設。樹立人人是廉政文化創(chuàng)新主體、人人是廉政文化建設主人的觀念。截至9月底，行領導講授廉政教育課2場次；紀檢監(jiān)察崗干部出廉政文化學習專欄1期，編撰并表演廉政相聲1個；一般干部職工撰寫廉政心得33篇，編發(fā)廉政格言、警句、短信共133條。
（二）在廉政監(jiān)督方面，加強崗位廉政監(jiān)督
我支行將崗位廉政監(jiān)督與同級監(jiān)督工作有機地結合起來，采取多項措施開展有效監(jiān)督。制定了《中國人民銀行陵水縣支行崗位廉政建設談心談話制度》，行領導與股長、股長與股員、股員與股員三個層次談心談話共計142人次，每次談心談話均有記錄。建立個人崗位風險防控監(jiān)督臺，將個人崗位職責、潛在廉政風險點、風險級別、具體防范措施進行公開，實現(xiàn)社會監(jiān)督、自我監(jiān)督、自我防范的有力結合。截至9月底，建立崗位廉政風險防控監(jiān)督臺31個，其中，高風險等級11個，中風險等級12個，低風險8個。開展崗位述職述廉，每名干部職工均對自己上半年的崗位工作進行述職述廉，向檢組提交述職述廉報告31份。堅持自律與他律相結合，簽訂崗位廉政勤政承諾書31份，發(fā)崗位廉政提示函31份。
（三）在風險防控方面，加強崗位風險防控
制定《中國人民銀行陵水縣支行崗位（廉政）風險防控指南》和崗位廉政風險防控方案，明確各股室及干部職工每季度末要排查本季度崗位廉政風險，并預測下季度潛在的風險。截至9月底，完成股室風險防控報告10份，個人崗位風險防控報告62份。強化對重要部門和重要部位的檢查監(jiān)督，如組織對營業(yè)室2013年國庫往來專用憑證進行檢查，開展對貨幣金銀股發(fā)行庫2012年以來的管理情況的專項檢查，組織對營業(yè)室2013年財務開支狀況進行專項檢查。與重要崗位人員簽訂重要崗位責任書23份，結合支行績效考核對重要崗位人員每月進行考核評估，截至9月，23個重要崗位人員中，考核為A等級的14人。
（四）在制度建設方面，加強崗位制度建設
加強制度建設，對各項內部管理制度和業(yè)務操作流程進行一次全面的清理和優(yōu)化工作，對不適應形勢的制度進行廢除或修訂。對新制度及修改完善的制度進行責任分解，對23個崗位進行了責任分解，分解到崗位已落實責任的制度67項。制定了《中國人民銀行陵水縣支行實行制度落實責任制暫行規(guī)定》，對違反規(guī)章制度的個人進行嚴格的責任追究，并明確制度落實要與當月績效考核掛鉤，凡是違反制度操作或執(zhí)行不到位當績效考核為C以下等級。已共對營業(yè)室記賬復核崗、計劃信貸金融統(tǒng)計崗和征信崗發(fā)送3份崗位廉政風險預警函，強化風險預警，及時避免業(yè)務差錯。與全行干部職工簽訂崗位制度落實責任書31份，明確每個崗位的制度落實責任，建立崗有所責、責有所究的制度落實體系。加強制度落實情況的檢查監(jiān)督。各股室每月由股長負責進行布置對本股室的崗位規(guī)章制度進行檢查評估一次，共計各股對崗位規(guī)章制度進行檢查評估40次，支行組織對各股室崗位制度落實情況檢查2次。
（五）在行風糾建方面，加強崗位糾風與行風建設
制定了《中國人民銀行陵水縣支行2013年糾風和行業(yè)作風建設工作實施方案》，認真開展崗位糾風檢查。開展崗位金融優(yōu)質服務活動，在貨幣與信貸統(tǒng)計股、營業(yè)室、貨幣金銀股、外管股4個金融服務窗口放置崗位服務牌，標明服務人員姓名、照片、服務項目和監(jiān)督電話，時刻接受群眾監(jiān)督。認真開展崗位行風評議，設立行風評議專欄，每季度開展行風評議活動1次。聘請了縣金融單位和財稅部門12名評議監(jiān)督員，半年和年終開展評議。
二、“五進崗位”廉政建設活動實踐的啟示
人民銀行陵水縣支行“五進崗位”廉政建設活動，取得了一些成效，但也存在著廉政文化學習深度達不到要求；制度落實責任制和責任追究機制不夠健全；談心談話活動達不到常態(tài)化，不能真正落實的問題。從人民銀行陵水縣支行開展“五進崗位”廉政建設活動實踐中，得出了以下三點啟示：
（一）落實文化長效保障制度和打造文化氛圍是推進崗位廉政文化建設的保障
人民銀行陵水縣支行健全廉政文化學習機制，制定《中國人民銀行陵水縣支行崗位廉政文化學習制度》，為廉政文化建設提供長效保障制度。打造與日常工作環(huán)境渾然一體的廉政文化氛圍，促進潛移默化的廉政文化教育，推進了崗位廉政文化建設。要進一步深入推進崗位廉政文化建設，一方面應立足當前，著眼長遠，把建章立制貫穿于廉政文化的全過程，從機制、制度、管理等方面解決廉政文化建設深層次的問題，建立和完善廉政文化長效機制。另一方面要加強反腐倡廉宣傳教育，形成強烈的廉政文化氛圍，不斷推動廉政文化建設新發(fā)展。人民銀行廉政文化建設的重點要構建規(guī)范的德育、法制、組織、監(jiān)督、考評和自律等六大廉政文化體系，要不斷豐富廉政文化的內涵，整合各種社會資源，使廉政文化建設不斷向前發(fā)展。要不斷地創(chuàng)新廉政文化宣傳載體，充分利用宣傳長廊、字畫、標語、桌牌、電腦屏保等內容豐富、形式多樣的載體開展廉政文化宣傳，多途徑、多渠道、多手段進行廉政文化的傳播教育，提高廉政文化活動的參與度。領導班子、紀檢組和各股室要共同行動，形成互相推動，互相促進，互相提高的聯(lián)動效應，形成全行抓廉政文化建設的合力。
（二）健全制度落實責任制和責任追究機制是加強崗位風險防控的關鍵
人民銀行陵水縣支行制定了《中國人民銀行陵水縣支行實行制度落實責任制暫行規(guī)定》，《中國人民銀行陵水縣支行崗位（廉政）風險防控指南》和《中國人民銀行陵水縣支行2013年糾風和行業(yè)作風建設工作實施方案》等制度，通過查找風險點，界定風險等級，建立相應的防范措施，對各風險點崗位責任人都建立了相應的操作制度，對違反操作制度的個人進行嚴格的責任追究，取得了一定的成果，但制度健全也存在不夠深入的問題。因此，在具體工作中，我們要進一步健全制度落實責任制，要制定更多風險防范措施，制定更加全面的制度制約機制，深化責任追究機制，把加強廉政建設風險防范與推進制度落實責任制建設結合起來，嚴厲懲治違規(guī)腐敗現(xiàn)象，鞏固風險防范效果，在預防腐敗的關口發(fā)揮作用，深入推進廉政建設和反腐敗斗爭。
（三）自覺接受監(jiān)督和談心談話常態(tài)化是加強崗位廉政監(jiān)督的重要方式
人民銀行陵水縣支行將崗位廉政監(jiān)督與同級監(jiān)督工作有機地結合起來，采取多項措施開展有效監(jiān)督。制定了《中國人民銀行陵水縣支行崗位廉政建設談心談話制度》，所有干部職工積極配合監(jiān)督，積極簽訂崗位廉政勤政承諾書31份，自覺置身于廉政監(jiān)督之下，消除潛在風險點，使崗位廉政監(jiān)督工作取得了良好效果，但存在著談心談話活動達不到常態(tài)化，不能真正落實的問題。我們要強化制約機制，宣傳廉政文化，使每個人行干部樹立監(jiān)督意識，明確人人都是監(jiān)督者和被監(jiān)督者，積極參與談心談話活動，使談心談話活動達到常態(tài)化。人行干部要自重、自警、自省、自律。進行“四管好”，管好自己的眼，不該看的不看；管好自己的嘴，不該吃的不吃；管好自己的手，不該拿的不拿；管好自己的腿，不該去的不去。要守得住清苦、耐得住寂寞、抗得住誘惑、做防腐拒變的典范。嚴格要求自己，認真汲取反面教訓，舉一反三，進一步增強自覺接受監(jiān)督的意識，形成人人積極互相談心談話、互相監(jiān)督、互相幫助的局面，從而更好地推進崗位廉政監(jiān)督工作的開展。
三、深化“五進崗位”廉政建設活動的探討與思考
針對人民銀行陵水縣支行“五進崗位”廉政建設活動的現(xiàn)狀與存在問題，結合當前人民銀行貫徹落實中央和上級行黨委關于“”突出問題專項整治和黨風廉政建設“兩個責任”的要求，就如何深化“五進崗位”廉政建設活動，應從以下五個方面進行探討與思考：
（一）以文化學習加深“五進崗位”廉政建設深度
廉政文化建設是黨風廉政建設和反腐倡廉教育的重要內容，要加深廉政文化進崗位的力度，要發(fā)揮方方面面的作用，采取各式各樣的方式，按照既實用，又管用的原則，使“廉政文化進崗位”真正活起來，真正發(fā)揮作用，力求取得實實在在的效果。要重點開展“十個一”活動：開展一次廉政文化事跡報告會、一次廉政文化警示教育、一次廉政文化專題講座、一次廉政文化電影、一次廉政文化家屬座談、一次廉政文化書畫比賽、一次廉政文化文體活動、一次廉政文化知識競賽、一次廉政文化圖書展覽。同時應逐步搭建起七個平臺：一是學習平臺，每月都要有崗位廉政文化專題學習內容，要有學習記錄和學習心得，納入月度考核內容。二是宣傳平臺，著重發(fā)揮網(wǎng)站、微信、短信、宣傳欄等的作用，多載體宣傳廉政文化。三是活動平臺，每年至少開展一次專題廉政教育主題講座及其它活動。四是教育平臺，每半年舉辦一次廉政文化警示教育，行里辦公地點放置廉政提示牌，定期更換廉政報刊。五是信息平臺，建立舉報箱、意見箱，用好舉報電話，以手機短信定期向干部職工發(fā)送廉政警言警語。六是監(jiān)督平臺，完善同級監(jiān)督制度，提高紀檢監(jiān)察工作水平，完善紀檢監(jiān)察人員配置。七是激勵平臺，把“廉政文化進崗位”納入黨支部的考核，每年進行考核獎懲。通過搭建七個平臺促進“五進崗位”廉政建設深入發(fā)展，使廉政文化具有深入人心的感染力和滲透力
（二）以機制構建發(fā)揮“五進崗位”廉政建設長效作用
長效機制是“五進崗位”廉政建設持續(xù)推進的有力保證。要重點構建“五項機制”。一是建立廉政教育長效機制。把廉政教育作為思想政治建設的重要內容，利用民主生活會、黨員學習等開展廉政教育。要針對不同崗位的干部職工面臨的廉政風險，分崗開展行之有效的示范教育、警示教育和崗位廉政風險教育。二是建立廉政風險排查長效機制。要以界定工作職責為基礎，從梳理工作流程入手，按照全員參與的要求，采取自上而下和自下而上相結合的方式，系統(tǒng)梳理崗位的職責，全面深入查找可能存在廉政風險發(fā)生的部位和環(huán)節(jié)，做到職權項目清楚、責權流程清晰、權力運行清透。廉政風險排查要按照工作職責和業(yè)務要求，主動排查，自覺排查、定期排查。三是建立廉政風險提示長效機制。通過信息監(jiān)測、定期自查、辦事公開、重點環(huán)節(jié)監(jiān)督等方式，對干部職工行為、制度機制落實、權力運行過程進行動態(tài)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，并采取保廉承諾、警示教育、崗位廉政教育、廉政談心等多種形式進行風險提示，迅速規(guī)避廉政風險。四是建立監(jiān)督檢查長效機制。充分發(fā)揮各股室的職能作用，從不同的角度和層面，加強監(jiān)督檢查，形成監(jiān)管合力，防范腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。五是建立廉政風險懲處長效機制。對經(jīng)廉政教育和廉政提示仍無改進的，要嚴肅處理。
（三）以量化管理落實“五進崗位”廉政建設成果
一是應建立黨組統(tǒng)一領導、紀檢監(jiān)察部門組織協(xié)調、業(yè)務部門各負其責、發(fā)動群眾積極（代寫文章：微信：13258028938）參與的量化管理工作領導機制和主要領導親自抓、班子成員分工抓、業(yè)務部門自覺抓的工作格局。加強“五進崗位”廉政建設人人有責，搞好量化管理需要干部職工全員參與，要把量化管理工作滲透和結合到業(yè)務工作中去，使每個干部職工知道應該怎么做，不應該怎么做，把握行為尺度，增強自我約束力。切實把量化考核的內容分解到各部門，細化到各崗位，并有一個嚴格的便于操作的衡量標準。二是要優(yōu)化考核方法，堅持三個結合，拓寬考核渠道。一是上下結合。年終考核時，既有員工、股室自評，又有其他股室復評，還有群眾測評，考核領導小組考核驗收，最后由黨組集體審定。二是內外結合。為了廣泛獲取信息，掌握干部職工在“五進崗位”廉政建設方面的實情，紀檢監(jiān)察部門要及時收集掌握有關情況、對副股級以上干部建立廉政檔案。三是平時考核與年終考核相結合。除了年終考核算“總帳”外，要堅持季度股室自查自糾，半年初評時由量化考核辦公室抽查股室有關記錄，將得分情況記錄在檔，作為年終考評依據(jù)，使考核工作經(jīng)常化。這樣既利于警鐘長鳴，及時糾正不良苗頭和行為，又利于情況積累，為年終全面考評奠定了基礎。
（四）以專業(yè)人才樹立“五進崗位”廉政建設標桿
加強“五進崗位”廉政建設，紀檢監(jiān)察部門肩負著重要工作責任，要建立專業(yè)化的紀檢監(jiān)察隊伍。一是要把貫徹落實總行、分行及中心支行紀檢監(jiān)察工作部署與本行工作實際緊密結合起來，切實履行好紀檢監(jiān)察職責。二是認真貫徹落實《關于進一步加強和改進紀檢監(jiān)察干部隊伍建設的若干意見》，組織紀檢監(jiān)察干部深入學習黨的基本理論、基本路線、基本綱領、基本經(jīng)驗，以及紀檢監(jiān)察業(yè)務、經(jīng)濟金融理論、中央銀行業(yè)務和現(xiàn)代金融知識，全面提高自身素養(yǎng)和履職能力。三是要加強對紀檢監(jiān)察干部隊伍的教育、管理和監(jiān)督，牢固樹立監(jiān)督者更要帶頭接受監(jiān)督的意識，嚴格遵守廉潔自律各項規(guī)定，用自己的表率作用樹立紀檢監(jiān)察干部的可親、可敬、可信的良好形象。
一、工作目標
貫徹黨中央、國務院和省委、省政府部署，做好“六穩(wěn)”工作，落實“六?！比蝿?，通過開展商業(yè)銀行收費專項檢查，集中整治商業(yè)銀行（代寫文章：微信：13258028938）不合規(guī)收費行為，推動金融機構優(yōu)惠政策向企業(yè)合理讓利，激發(fā)市場活力，幫助企業(yè)特別是中小微企業(yè)渡過難關，有效助力實體經(jīng)濟發(fā)展。
二、檢查對象
在馬各國有商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、徽商銀行、農村商業(yè)銀行等商業(yè)銀行。
三、檢查方式和抽取比例
按照“雙隨機、一公開”原則，隨機選派執(zhí)法檢查人員和重點檢查對象。市區(qū)商業(yè)銀行收費檢查由市綜合執(zhí)法支隊負責，按不低于10%的比例抽取重點檢查對象；縣域商業(yè)銀行收費檢查由各縣市場監(jiān)管局負責，按不低于5%的比例抽取重點檢查對象。
四、檢查內容
結合《關于進一步規(guī)范信貸融資收費降低企業(yè)融資綜合成本的通知》要求，重點檢查近兩年來（2018年7月1日至2020年6月30日）商業(yè)銀行以下違規(guī)收費行為（具有連續(xù)性的重大價格違法行為可追溯至上一年度）：
（一）不執(zhí)行政府指導價、政府定價的；
（二）不落實小微企業(yè)“兩禁兩限”政策的；
（三）不執(zhí)行總行價目表的；
（四）違規(guī)收取有關信貸資金管理等費用，將信貸業(yè)務中開展的盡職調查、貸款發(fā)放、支付管理、貸后管理等應盡的工作職責轉變?yōu)橛袃敺?，只收費不服務少服務，或者降低服務標準的；
（五）利用貸款強勢地位捆綁強制或變相強制服務并收費的；
（六）將商業(yè)銀行自身應承擔的押品評估等相關成本轉嫁給企業(yè)承擔的；
（七）其他價格違法行為。
五、工作安排
（一）抽查準備階段（2020年7月1日—7月15日）。市、縣市場監(jiān)管局要向轄區(qū)內所有商業(yè)銀行告知2020年商業(yè)銀行收費專項檢查工作，摸清底數(shù)，針對本地的突出問題制定檢查方案。市局按照“雙隨機一公開”的原則，統(tǒng)一抽取檢查對象，并根據(jù)各縣具體情況隨機分配到所轄縣。市縣之間、縣縣之間檢查對象所屬商業(yè)銀行不重復，切實提高檢查覆蓋面。
（二）實地檢查階段（2020年7月16日—10月15日）。市、縣市場監(jiān)管局要加強與銀保監(jiān)部門溝通協(xié)調，按照突出重點、嚴格標準，對隨機抽取的商業(yè)銀行進行實地檢查。
（三）整改規(guī)范階段（2020年10月16日—11月15日）。
市、縣市場監(jiān)管局要按照法律法規(guī)及相關政策規(guī)定，切實做好案件處理及整改規(guī)范工作。對違法違規(guī)收費案件要依法依規(guī)處理，對典型收費案例要公開曝光。同時，要督促各商業(yè)銀行進一步健全各項規(guī)章制度，努力提高經(jīng)營服務水平。
（四）梳理總結階段（2020年11月16日—11月18日）。各縣市場監(jiān)管局和市綜合執(zhí)法支隊要及時總結檢查經(jīng)驗、成效及不足，梳理存在的主要違規(guī)收費問題，剖析難點、研判形勢，及時形成專項檢查報告，并于11月18日前將總結報告及典型案例以電子和書面形式報市局執(zhí)法稽查科（郵箱：maszfjc@126.com）
六、有關要求
（一）高度重視，周密部署。全市市場監(jiān)管系統(tǒng)要提高認識，充分領會開展商業(yè)銀行收費專項檢查對于優(yōu)化經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境的重要意義，真正把這項工作抓實、抓細，確保不擺形式、不走過場。
（二）突出重點，務求實效。要認真梳理近年來銀行收費檢查情況，充分關注社會和群眾反響強烈的違規(guī)收費行為，力求做到查準查實，切實規(guī)范被查單位的收費行為，確保工作取得實效。市局將加強工作調度，對重大典型價格違法案件進行督辦，必要時直接查處，并對各縣工作開展情況予以通報。
（三）加強聯(lián)系，及時反饋。要主動加強與相關部門的溝通和配合。市縣之間加強情況互通,信息共享。在檢查中遇到的困難和新情況、新問題，及時向市局反映。
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